Dossiê pronto para o banco, com a capacidade de pagamento tirada dos números reais.
Com o vínculo aprovado no ATUA Gestão do cliente, o Agente de Crédito calcula a capacidade de pagamento, monta o laudo e o dossiê e aponta o que melhorar antes do pedido. Você leva ao banco uma operação que se sustenta.
- Ligado ao ATUA Gestão do cliente
- 14 dias grátis
- Sem cartão
- Sem fidelidade
Por que o pedido de crédito trava
Faturamento declarado, não comprovado
O cliente diz quanto fatura e o banco pede extrato, notas e DRE que ninguém tem prontos.
Parcela que não cabe
A operação volta porque a parcela não cabe no caixa, e isso só aparece depois.
Dossiê montado à mão
Juntar documentos, certidões e demonstrativos para cada banco consome dias.
Cliente que some depois do crédito
O trabalho acaba na liberação e a relação acaba junto.
O que o Agente de Crédito tira da mão da equipe
Cada módulo automatiza uma tarefa manual e cara de consultoria de crédito. O Agente de Crédito junta tudo numa lista do dia, e a decisão continua com você.
Análise de crédito
Capacidade de pagamento calculada com o caixa real, a parcela que cabe sem apertar o mês e o laudo pronto, com os números e o período de onde saíram.
Diagnóstico da empresa
Margem, caixa de 90 dias, endividamento e gargalos do cliente, com o que ajustar antes do pedido.
Análise de contratos
Contratos de financiamento e cédulas de crédito lidos com juros, garantias, multas e vencimento antecipado marcados, para explicar ao cliente antes de assinar.
Também incluídos
Cobrar documentos
Documentos do dossiê pedidos ao cliente com lembrete pronto: contrato social, certidões, extratos e comprovantes, com o que chegou marcado.
Lucro por cliente
As horas da equipe contra o honorário de cada cliente, com a margem e o valor sugerido para a renovação. Você descobre quem paga a conta e quem dá prejuízo.
Entrada de cliente
O passo a passo de cada cliente novo, da proposta e do contrato à procuração, ao certificado digital e ao primeiro mês, sem esquecer nada.
Honorários
Honorários a vencer e atrasados de toda a carteira, com a mensagem de cobrança pronta para conferir e enviar.
Documento chegando sem perseguir cliente
Documentos do dossiê pedidos ao cliente com lembrete pronto: contrato social, certidões, extratos e comprovantes, com o que chegou marcado.
- Pendentes, parciais e recebidos
- Tempo médio de resposta de cada cliente
- Lembrete escrito, você confere e envia
Quem paga a conta e quem dá prejuízo
As horas da equipe contra o honorário de cada cliente, com a margem e o valor sugerido para a renovação. Você descobre quem paga a conta e quem dá prejuízo.
- Custo da hora do escritório nas configurações
- Horas registradas pelo celular
- Valor sugerido para voltar à margem alvo
Menos tarefa repetida. Mais tempo no que só você sabe fazer.
Exemplos do tipo de tarefa que sai da mão da equipe. O tempo que volta depende da carteira: o módulo Lucro por cliente mede as horas, cliente por cliente, para você ver a diferença com os seus números.
| No escritório hoje | Com o ATUA Profissionais |
|---|---|
| Montar DRE e fluxo de caixa a partir de extratos | Números prontos no ATUA Gestão do cliente |
| Calcular em planilha a parcela que cabe | Capacidade de pagamento com o caixa real |
| Juntar o dossiê documento por documento | Pedidos com lembrete e lista do que falta |
| Ler o contrato do banco com o cliente | Juros, garantias e multas marcados |
O seu cliente usa o ATUA Gestão. Você trabalha com os números dele.
O cliente organiza a empresa no ATUA Gestão e chega ao banco com números que se comprovam. Depois do crédito, ele acompanha a parcela no fluxo de caixa, e o consultor segue ao lado com o diagnóstico do mês e a próxima operação.
O seu escritório
O Agente de Crédito usa os números da empresa nos módulos da profissão.
- Análise de crédito
- Diagnóstico da empresa
- Análise de contratos
- Vínculo aprovado pelo dono
- Leitura dos números, sem mexer na operação
- Cada acesso registrado
A empresa do seu cliente
Caixa, contas, extrato e notas no dia a dia, com o resumo no WhatsApp do dono.
- Extrato classificado e fluxo de caixa de 90 dias
- DRE do período pedido pelo banco
- Parcela acompanhada no caixa depois do crédito
O ATUA Gestão é o sistema da empresa: caixa, estoque, contas, extrato e cobrança. Conheça o ATUA Gestão. Indicando o ATUA Gestão aos clientes, você ainda ganha pelo programa de parceiros.
O que os consultores de crédito perguntam
A ATUA concede crédito ou é correspondente bancário?
Não. A ATUA é um sistema. A análise, o dossiê e a relação com o banco são do consultor.
De onde vêm os números da capacidade de pagamento?
Do ATUA Gestão do cliente: extrato classificado, contas a pagar e a receber e fluxo de caixa de 90 dias. Cada número mostra a conta e o período.
Serve para crédito de pessoa física?
O foco são empresas, porque os números vêm do ATUA Gestão. O controle de documentos, contratos e honorários funciona para qualquer cliente.
Quanto custa o ATUA Profissionais?
O plano é montado com um especialista da ATUA, pela profissão e pelo tamanho da carteira e da equipe, com os módulos da profissão incluídos. Preencha o formulário e um especialista chama você no WhatsApp em até 1 dia útil.
Posso testar antes de fechar?
Sim. São 14 dias grátis, sem cartão e sem fidelidade. A carteira pode ser exportada quando quiser.
Os dados dos clientes ficam seguros?
Cada escritório só vê os clientes que aprovaram o vínculo, com papéis de acesso na equipe, registro de cada ação e verificação em duas etapas. O dono da empresa pode tirar o acesso quando quiser. O tratamento segue a LGPD.
Falar com um especialista
Conte como é a sua carteira e um especialista da ATUA chama você no WhatsApp em até 1 dia útil para montar o plano de consultoria de crédito.
Pedido recebido
O ATUA Profissionais também atende
Ver todas as profissões e como funciona a ligação com o ATUA Gestão
Operações que se sustentam, com os números que o banco pede.
Fale com um especialista para montar o plano ou comece 14 dias grátis, sem cartão.